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        买的基金出现亏损怎么应对?

        邓高分享 时间:

        基金亏损后的处置措施(下面是小编为大家收集的买的基金出现亏损怎么应对?相关信息,希望你喜欢。)

        投资基金常常会遇到亏损的情况,投资者需要针对不同的亏损状况,采取相应的处置措施。

        第一,系统性风险产生的亏损,应当通过构建和优化基金产品组合的方式进行。为了加强对基金集中投资风险的防范,需要投资者通过构建不同类型的基金产品组合,诸如持有股票型基金产品,可以通过配置债券型基金产品及货币市场基金产品,从而达到分散投资风险的目的。

        第二,保本型基金产生的亏损,通过持满避险期解决。在持有保本型基金产品期间,由于运作不当,或者市场环境不佳而出现了基金产品投资亏损,投资者可以充分利用保本机制,通过持满避险期加以解决。

        第三,优质基金产品的亏损应当通过低成本补仓的方式加以解决。优质基金是指运作较好,具有良好成长性的基金产品。这类基金一旦出现了净值下跌,应当是投资者低成本购买的良好时机。俗话说,“千金难买牛回头”。优异的基金产品总是表现出合理的仓位配置、较强的选股能力、有效的风险控制措施、持续不断的净申购、稳定的基金经理队伍等特点,都为基金产品的运作提供了有效的保障。投资者应当及时抓住这类基金产品净值调整的时机,增持份额。

        第四,ETF、LOF及封闭式基金亏损,要考虑自己的操作技巧和方法。即在具体的基金产品投资过程中,投资者是不是犯了追涨杀跌的毛病,是不是对这类基金产品的价格波动规律,尤其是二级市场的资金供求规律,缺乏相应的了解。对于封闭式基金产品,投资者应当充分考虑到其到期时间,特别是折价率的状况,从而找出亏损的原因。

        第五,指数型基金亏损要从标的指数的表现上分析缘由。指数型基金是一篮子股票的组合,有较强的市场代表性,一定程度上是股市运作状态的反应。投资者应从经济周期上,了解指数型基金产品的亏损,而不应当将责任归结为基金管理人,除非是增强型指数基金,加入了基金管理人的个性化因素。

        第六,货币市场基金亏损要从货币政策的变动上找原因。货币市场基金通常不会产生亏损,极端情况下的风险存在于货币政策的调整当中,尤其是在货币政策剧烈变化的环境下,会对货币市场基金持有人产生不利影响。

        第七,分红产生的跌破面值基金,要从基金管理人总的基金资产变动上分析。无论是基金分红,还是出现了基金产品的跌破面值,投资者均应当从影响基金产品总资产上下工夫,分析投资者是不是产生了实质性亏损。分红只是投资者资产的转移形式,只要总体资产出现增长,仍然是值得投资的基金。

        第八,换手率高企、基金经理变动等因素,导致的内控不当引起的亏损应当加以赎回。尤其是大市环境已经变坏,不利于投资者更好地持有基金产品获利,且与自身的投资目标相差甚远时,可以考虑赎回。更重要的是基金产品转型,其投资特点和运作规律,包括投资风格已发生较大变化。

        其他基金减少损失策略:

        一、及时止损:在错误的方向止步就是前进

        都说基金止盈不止损,到底是不是这样呢?实际上,这个说法是有一系列前提的,比如适合你的基金、看好后市,以及基金本身没问题,如果以上三点任何一点不满足,那可以及时止损,毕竟在错误的方向止步就是前进。

        1、超过了你的风险承受能力

        其实在买基金之前,大家就应该把这个问题想清楚。比如你能承受的最大亏损是40%,那么当基金跌幅超过40%时,建议还是及时卖出基金或换一只稳健型的基金。

        因为不同的基金,其风险是不一样的。如果买了不适合自身情况和风险承受能力的基金,那么基金的波动,肯定会影响到你的正常生活以及投资情绪。

        任何投资理财的第一步,都是在自己的风险承受范围内投资,超过自己风险承受范围,说得难听一些的话,100%是不会善终的。

        如果你的基金持仓超过了自己的风险偏好,并且是重仓,甚至是满仓。或者没有规划的持有数十只基金,那么还是早一些割肉调仓的好。因为当大盘调整的时候,你是无法承受这种大幅调整的。比如你只能接受10%的调整,但你的持仓却过于激进,由于没有及时止损,很可能没几天就调整20%甚至更多,更可怕的是这可能还没有调整结束。即使这轮调整结束了,后面还会有比这更猛的,迟早会被甩出去的。预期亏得更多出局,不如早些出局。持有数十只基金的朋友也是如此,上涨时满心欢喜,但是调整时你就会发现补仓困难,数量这么多根本无法针对性的补仓,没几次就重仓甚至满仓了,只会亏得更多。

        2、极度不看好后市。

        基金能赚钱的一个大前提就是长期看好股市走势,基金虽然能穿越牛熊,熊市跌的少,牛市涨得多,但整体走势还是和大盘趋同的。

        如果大盘长期调整或者没有行情,那么基金大概率也是赚不到钱的,甚至会亏钱。所以如果你中长期看空股市,那么基金也是需要止损的。当然,没有谁能准确的对大盘走势进行判断,我们只是站在普通基金投资者的角度,客观分析基金持仓的整体操作策略。如果悲观看空后市较长时间,那么任何时候的止损操作都是正确的,并且是越及时越好。

        当然,对很多高手来说,大多都认为跌下来的都是黄金坑,收益高的都是敢于低吸的,因为基金的盈利机制就是低吸高抛,但大前提是要能够拿得住,并且看多后期市场。

        3、业绩长期跑不赢大盘

        没有基金经理能在每个阶段都跑赢大盘。在A股行情比较好,对于偏债、低股票仓位的基金,跑输大盘是正常的现象,对于行业主题基金或是风格鲜明的基金,如果不在风口上,可是会跑输大盘。但连续三四个季度都跑输大盘,特别是市场风格轮动到基金持仓风格时,依然没有超额收益,这样的基金就要谨慎持有了。

        另外,当基金规模达到了投资策略与投资能力决定的规模“天花板”,规模从持续扩张就可能导致策略失效、业绩平庸,买入后可能难以满足投资者的高预期。

        面对以上这些情况,与其硬扛着不放,不如趁早卖出,转换成历史业绩优秀、且表现相对稳定的基金,或者简单透明的指数基金。不要等到泥足深陷,亏得越多,就越舍不得抽身。

        二、补仓:做好补仓预算,设定合理的补仓计划

        巴菲特有句名言:别人恐惧我贪婪。很多小伙伴会选择在下跌中补仓,少跌少补,多跌多补。这样做理论没有问题,但现实是大多数人的现金流都是有限的,在长时间的震荡回调中,很容易陷入“我抄我抄我还抄……没子弹了”的尴尬情境。乔布斯说,“活着,就要改变世界”。但第一重点是“先活着”。

        没有人能预测太阳何时能重新升起,所以做好补仓预算,设定合理的补仓计划尤其重要。

        补仓方法

        每次下跌补仓都要做好1-2年的准备,接下来就是如何设定补仓计划了。

        可以根据固定的加仓比例进行加仓,严格执行纪律。或者根据金字塔加仓法,在基金下跌的时候,随着净值的下跌幅度,逐步增加每次加仓的仓位,从而摊低投资平均成本。

        举个例子来看,假如A基金现在的净值是1.2元,我们将加仓幅度设置为下跌10%,那就加仓1000元;当净值下跌20%,到0.96元的时候,那就加仓2000元;后市如果继续下跌,那就加仓3000元,直到净值出现上涨。

        随着净值下跌,该方法对投资者的现金流是一个考验,如果现金流足以支撑,就能最大程度降低持仓成本。

        补仓注意事项

        聊完了补仓方法,在实践中还要提示大家注意两点:

        第一、补仓后市场可能继续下行。

        补仓补在半山腰的现象很常见,补仓后市场很有可能继续回调,并且是较大幅度的。

        以中概互联为例,去年由于K12教育整顿等,中概互联指数出现腰斩,但今年又飞来地缘冲突的黑天鹅,又是大幅回撤。

        所以补仓前要做好充足的心理准备,出现回调不要惊慌,毕竟相比前期点位,已经拉低了自己整体的持仓成本,市场反弹的时候会更容易实现盈利。

        第二、不要想着一次性到位。

        在空中接飞刀几乎没有人能做到,只要我们几次补仓的平均成本较低,补仓就是卓有成效的。这就又回到了我们最初所说:

        补仓一定做好持久战的准备,准备现金流,设定补仓计划。

        最后想说:

        补仓只是一种短期技巧,长期投资才是正道!

        文中观点及个股仅供参考,不作为投资建议!更多股票、基金投资技巧以及当下热点题材解读,可去关注微信公众号【股市投资技巧学堂】(关注公众号,在后台回复相应关键词,可领取机构付费投资报告、私募个股调研报告和行业报告),或者保存下方图片在微信打开长按识别二维码关注公众号。

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